Кассовый разрыв — это момент, когда вам не хватает денег. На зарплату, аренду, сырьё или просто купить мандарины и печеньки в офис (много печенек 🍪)
Банки прочуяли эту историю и предлагают компаниям специальный кредит — овердрафт (overdraft — сверх планируемого, перерасход).
Допустим, у вас на счету “0”, но вы можете залезть в минус. Овердрафт немного отличается от обычного кредита тем, что любая сумма, которую вы положите на счёт — сразу списывается в счёт погашения долга, чтобы вы быстрее вылезли из минуса.
Ну и ясен пень — вы платите проценты за пользование кредитом.
Короче, оведрафт — это как кредитка для компаний 💳
Но овердрафты не всегда могут покрыть всю необходимость в кассовом разрыве. Допустим, у вас лимит по овердрафту 1 млн ₽, а надо 3 млн ₽ (оранжевая область на иллюстрации).
И чё делать?!
ААААААААА 🤯
Банки прочуяли эту историю и предлагают компаниям специальный кредит — овердрафт (overdraft — сверх планируемого, перерасход).
Допустим, у вас на счету “0”, но вы можете залезть в минус. Овердрафт немного отличается от обычного кредита тем, что любая сумма, которую вы положите на счёт — сразу списывается в счёт погашения долга, чтобы вы быстрее вылезли из минуса.
Ну и ясен пень — вы платите проценты за пользование кредитом.
Короче, оведрафт — это как кредитка для компаний 💳
Но овердрафты не всегда могут покрыть всю необходимость в кассовом разрыве. Допустим, у вас лимит по овердрафту 1 млн ₽, а надо 3 млн ₽ (оранжевая область на иллюстрации).
И чё делать?!
ААААААААА 🤯
Чтобы не попадать в такие ситуации и не бегать в хаосе в поисках денег, нужно планировать заранее 📉 📈
Эту задачу как раз решает финансовая модель, с помощью которой можно спланировать все доходы / расходы и увидеть, когда у вас будет кассовый разрыв и в каком объёме.
На картинке в предыдущем посте видно, что в июле у нас будет кассовый разрыв в размере 3 млн ₽. У нас есть полгода, чтобы либо скорректировать доходы/расходы, либо получить кредит в банке или заём у инвестора.
Всему этому я обучаю на своём курсе по созданию финансовых моделей.
Если не хотите орать и бегать в панике — записывайтесь на курс:
https://course.feofinance.com/
Эту задачу как раз решает финансовая модель, с помощью которой можно спланировать все доходы / расходы и увидеть, когда у вас будет кассовый разрыв и в каком объёме.
На картинке в предыдущем посте видно, что в июле у нас будет кассовый разрыв в размере 3 млн ₽. У нас есть полгода, чтобы либо скорректировать доходы/расходы, либо получить кредит в банке или заём у инвестора.
Всему этому я обучаю на своём курсе по созданию финансовых моделей.
Если не хотите орать и бегать в панике — записывайтесь на курс:
https://course.feofinance.com/